日々、ゴルフ代の捻出ばかりを考えている編集者K。しかし物価高の昨今、なかなかゴルフ代は貯まらない。先日、信頼を置く美人トレーダーの若林史江さんから、今人気の投資信託は『オルカン』と『S&P500』だと教わり、投資信託の勉強を始めたものの、情報量の多さに頭を抱える編集者K。商品を選ぶためのコツを教えてもらうことにした。
――投資信託をいろいろ勉強したんですが、どの商品に投資したらいいか、情報が多過ぎて混乱しています。
なるほど。商品ごとに特徴や手数料や利回りも違いますもんね。迷うのも無理ないかも。こういうときは、ランキングを参考にするといいですよ。
――そうか！ クラブを買うとき、ネットで売れ筋ランキングをチェックするのと同じですね。でも、何を見れば……。
株式のサイトなどに掲載されている投資信託ランキングを見ましょう。「なんでこれが売れているの？」と調べると「なるほどね」という答えが出てきます。今どんなものが人気で、どういう分野の企業が来ているかなどが分かります。
――そうなんですか。
何の商品が人気なのか探すなら、資金流入ランキング。直近1カ月間の人気や売れ筋を示す、ファンドへの投資資金の流入額ランキングです。
――資金流入額？
資金流入額とは、ファンドへの流入額から流出額を引いた金額で、どのくらい買われているか（売られているか）を表します。投資信託の解約（売却）が増えた場合は純資産総額が減り、反対に投資信託の購入が増え、資金流入が増加した場合は純資産総額が増えます。何が今人気なのかを知るのにいい指標です。
――純資産総額とは？
純資産総額はファンドの大きさです。たとえば、10人の投資家が10万円ずつ投資したとすると合計100万円が『純資産総額』。その商品を運用して120万円に値上がりしたら純資産総額は120万円。ファンドにどれだけの金額が投資され、増えているかを示します。純資産総額も大事な指標で、大きいファンドを選ぶとリスクは多少減りますね。
――ほかには？
トータルリターンランキングというのもあります。投資信託は購入時の価格より上昇すれば、利益が出ます。トータルリターンは値上がり益（値下がり損）・分配金・費用などを含めて一定期間にどれだけ値上がりもしくは値下がりしたかを年率で表したもの。数値が大きいほど儲けが多かった投資信託ということになります。
――サイトを見ると面白いですね。サイトにある、この基準価額前日比ランキングは？
基準価額とは、投資信託の一口当たりの値段を指します。基準価額が前営業日からどれくらい上昇または下落したかを表していて、前日比は前営業日との価額差となり、プラスは上昇を表し、マイナスは下落を表示します。どれが人気で価格が上がっているかをチェックするといいですよ。
――なるほど。これからはランキングをしっかりチェックして、ゴルフ代捻出のために頑張ります。
【覚えておきたい用語】
■資金流入額
ファンドへの資金流入額から資金流出額を差し引いた金額。この金額が多い商品ほど、人
気があり、よく買われているという指標となる。
■純資産総額
投資信託の規模を表し、大きいほど資金が集まっており、人気のバロメーターになる。純資産総額が小さいと、分散の効いた投資運用がしづらくなる。
■基準価額
投資信託には取引を行う単位があり、「口」と呼ばれる。基準価額は、投資信託の一口当たりの値段であり、購入する際は、基準価額で取引が行われる。
解説／若林史江
20歳で株式投資を始めた元祖・美人トレーダー。近著に『証券口座の開き方から教えます！ 投資の学校 1年生1学期』（宝島社）。TOKYO MX『5時に夢中！』出演中。ゴルフ歴23年、ベストスコア76。
（構成／日本ゴルフジャーナリスト協会会長・小川 朗）
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