リタイア後は「夢のゴルフ三昧生活」をもくろむ40代サラリーマンのゴルフ雑誌編集者K。でもそれにはやっぱりおカネが必要だ。今回は美人トレーダー・若林史江さんに、いま話題の新NISAについて教えてもらった。
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ーー今さらなんですが、世間を騒がせている新NISAについて教えてください。いつか勉強しようと思っていたんですが、思うだけで手をつけられずに時間が過ぎてしまい…。
大丈夫、今からでも遅くないですよ！ NISAには小額投資非課税制度が適用されるのが特徴で、初心者でも始めやすいのでオススメです。
ーー非課税制度？
株や投資信託などの投資をする場合は、利益に対して必ず20％の税金がかかるんですよ。NISA口座を作って利用すれば、その税金が無料になるという制度です。
ーーそれはいい。ゴルフ場でプレーすると消費税を取られている上に、ゴルフ場利用税まで取られていますからね。それにしても今、CMでも、頻繁にNISAの文字を目にしますね。気になって仕方ないです。
証券会社は、NISAを前面に押し出して顧客獲得の熾烈な争いを演じている真っ最中。手数料を無料にする証券会社まで出てきたのは、2024年度に大幅改正された新NISAを絶好の機会と考え、預かり金を増やしたいからなんです。
ーー外ブラの新モデルが発売されて、ゴルファーがこぞって買い替えるゴルフ業界みたいですね。iDeCoは年金で株などを手軽に始められるというのがウリですよね。NISAは？
旧NISAは積み立てNISAが撤廃され、2024年から生まれ変わった新NISAは投資上限の非課税枠が増えまくり、お得感モリモリになりました！
ーーどういうこと？
今までのNISAは2つに分類され、一般NISAと積み立てNISAがありました。一般NISAは投資の年間上限120万円×5年間＝600万円分の株取引における非課税枠がもらえました。もう一つは積み立てNISAといい、投資信託のみを対象にして、年間上限枠40万円（毎月約33000円投資可能）×20年＝800万円分の非課税枠が国民全ての権利として与えられていました。
ーーそれだけでもお得！
それが2024年度の新NISAからは、一般NISAは成長投資枠と名前が変わり、従来の年間投資枠120万円→240万円に。積み立てNISAは積立投資枠と名前が変わり、年間投資枠40万円→120万円（毎月10万円投資可能）に大幅に拡大されます。5年などの非課税期間は撤廃され、いつまで持ち続けてもその枠で買ったものは非課税となります（非課税の恒久化）。また合計で1800万円分（内成長投資枠は1200万円まで）まで生涯非課税の対象になります。コレはもう目から鱗です！
ーースゴイ…。
また、旧NISAでは一度使った枠はそれで終わりだったのですが、新NISAでは一旦売却し空いた枠は翌年度からまた再投資が可能になりました！
ーー生涯1,800万円の枠を非課税で運用できるってことか…。こりゃNISA一択で決まりですね。このバーディチャンスを逃したら、ゴルフと一緒で後悔しそう。
【覚えておきたい用語】
ETF：“Exchange Traded Funds”の略。東京証券取引所などの金融商品取引所に上場している投資信託のこと。インデックス型とアクティブ型に分かれる
ジュニアNISA：2016年1月から口座開設の受付が開始された未成年者少額投資非課税制度の愛称。2023年度は0～17歳が対象だった。新NISAでは引き継ぐ制度がない
■若林史江
20歳で株式投資を始めた元祖・美人トレーダー。近著に『証券口座の開き方から教えます！ 投資の学校 1年生1学期』（宝島社）。TOKYO MX『5時に夢中！』出演中。ゴルフ歴23年、ベスト76
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●元刀鍛冶師・鳴海一丸（なるみ・いちまる）はとんでもないゴルフの才能を持っていた。周囲は騒然とするが、一丸はゴルフをしようとしない。一体どうなる!? 伝説のゴルフ漫画『IMPACT』が第一話から登録不要で即読める。関連記事【伝説のゴルフ漫画〜】をチェック！
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